Спросить совета у опытных
Оставьте Ваши контакты и опытные самозанятые ответят на Ваши вопросы
Call Close
Оставьте свой номер телефона и наш менеджер предоставит вам консультацию!
Консультация по номеру:
+7 927 441-81-43


Почему банк может заблокировать карту?
.
Блогер Юрий Хованский в начале сентября пожаловался в твиттере на работу своего банка — служба безопасности заблокировала его перевод, сославшись на «подозрительную активность». Рассказываем, почему так происходит и как самозанятому себя обезопасить.
Вас приняли за мошенника
Вы самозанятый и продаете значки из дерева по 50 рублей. В день у вас бывает по 20-30 клиентов. Клиенты переводят оплату безналом. Через две недели вашу карту блокируют. Почему?
По такой же схеме работают мошенники. Часто они воруют не крупными суммами, а мелкими — снимают со счета жертвы по 50-500 рублей. Чтобы защитить клиентов от мелких краж, система безопасности блокирует переводы и карту.
Служба безопасности банка заботится о своих клиентах, поэтому иногда относится к денежным переводам слишком подозрительно. Они действуют исключительно в интересах клиента и не без оснований.

Вернуть деньги клиенту банк может только тогда, когда перевод еще «зависает» в системе. Поэтому, если финансовая операция кажется подозрительной — ее блокируют. Если отправитель подтверждает перевод, а получатель доказывает, что он не мошенник — деньги поступают на карту.

Чтобы карту разблокировали — нужно обратиться в банк, показать справку о доходах и справку о постановке на учет. Если вы только недавно стали самозанятым, лучше заранее предупредите банк о новом статусе. Так к вам будет меньше вопросов в будущем.
ПРИСОЕДИНЯЙТЕСЬ К НАМ
Подписывайтесь на новости АНО «Центр поддержки самозанятых» в соцсетях
Ведете бизнес нелегально
Банки не разрешают использовать дебетовую карту для бизнеса, исключение только для самозанятых — они могут.

Если вам систематически на дебетовую карту поступают крупные платежи от разных людей, банк может на время заблокировать карту. Так служба безопасности борется с незаконными ведением бизнеса и отмыванием денег.

Чтобы карту разблокировали, вам нужно доказать, что платежи прислали родственники или что вы — самозанятый. Вас попросят предоставить справку о постановке на учет в налоговой и справку о доходах. В случае, если часть платежей деньги от родственников или кто-то вернул долг — потребуется расписка от этого человека.

Если доказать не сможете, банк передаст информацию о вас в налоговую, а там заведут дело по статье 171 УК РФ за нелегальное предпринимательство. Налоговая может оштрафовать на сумму до 300 тысяч рублей, в размере заработной платы или на доход в течение двух лет. В худшем — взять под арест на полгода.
Скачайте приложение и станьте самозанятым
за пять минут
Скачайте приложение «Мой налог» и зарабатывайте легально
Что делать нелегалам?
Чтобы обезопасить себя и деньги, нужно «выйти из тени» — зарегистрироваться в приложении «Мой налог» (скачать приложение в AppStore и Google Play), фиксировать платежи, формировать чеки и вовремя платить налоги.

В приложении «Мой налог» самозанятый может создать две справки: о постановке на учет как самозанятый и о доходах. Если вашу карту заблокируют, вы сможете предоставить обе справки и решить проблему. Либо вы можете сразу предупредить банк о своем статусе и продиктовать ИНН — по нему можно проверить, зарегистрировались вы в налоговой как самозанятый или нет.

Если ваш банк против того, чтобы вы использовали дебетовую карту для бизнеса — попросите альтернативу или смените банк. Например, вы можете открыть расчетный счет специально для бизнеса, если вам нравятся условия и банк вы менять не хотите. К работе с самозанятыми уже адаптировались Сбербанк, Ак Барс, Тинькофф.
Наши статьи
Made on
Tilda